TOP 10 des banques islamiques au monde en 2024

La montée en puissance des banques islamiques en 2024

Le secteur des services bancaires islamiques a connu une croissance impressionnante ces dernières années, s’imposant comme un acteur majeur de la finance mondiale. S’appuyant sur les principes de la charia, ces banques offrent des services financiers qui respectent des règles éthiques et morales spécifiques, les distinguant des banques traditionnelles. Leur influence s’étend bien au-delà des pays à majorité musulmane, pénétrant de nouveaux marchés, notamment en Occident, soulignant ainsi leur impact mondial croissant.

Croissance des actifs et des bénéfices des banques islamiques

En 2023, les institutions financières islamiques ont enregistré une année forte, tirant parti de la technologie et des capacités numériques pour accélérer leur croissance et attirer de nouveaux clients. L’adoption des services bancaires numériques a permis de maîtriser les coûts, tout en attirant une clientèle plus jeune, à la recherche de solutions financières conformes aux principes du “halal”. En dépit d’un ralentissement par rapport à l’année précédente, les bilans des banques islamiques ont progressé de 8 %, un chiffre supérieur à celui des banques traditionnelles.

L’année dernière, le total des actifs des 100 plus grandes banques islamiques a atteint 1,57 trillion de dollars, avec un financement net de 1 trillion de dollars, et des dépôts d’un total de 1,15 trillion de dollars. Les profits nets ont quant à eux totalisé 24,4 milliards de dollars. Les banques du Moyen-Orient dominent ce secteur avec 71,6 % des actifs, suivies par les banques asiatiques, qui détiennent 24,3 % des actifs totaux.

Un classement des meilleures institutions financières islamiques en 2024

1. Kuwait Finance House (Koweït)
   Le Kuwait Finance House est classé meilleur établissement financier islamique mondial en 2024. Avec des actifs totalisant 124 milliards de dollars et des bénéfices nets de 2,2 milliards de dollars, la banque se distingue par son innovation et sa présence mondiale dans le secteur de la finance islamique.

2. Banque Al Rajhi (Arabie Saoudite)
   Avec 216 milliards de dollars d’actifs, Al Rajhi est le plus grand établissement bancaire islamique au monde. Basé en Arabie Saoudite, il domine le marché des services bancaires de détail avec une part de 41 %.

3. Maybank (Malaisie)
   Maybank, basé en Malaisie, est leader en Asie de l’Est avec des actifs dépassant 67 milliards de dollars. Il se distingue par son soutien aux petites et moyennes entreprises avec des solutions de financement islamique adaptées à leurs besoins.

4. CIMB Islamic (Malaisie)
   Ce groupe bancaire malaisien domine le marché mondial des sukuks avec une part de 13 %. En 2023, il a piloté des émissions notables, dont une émission d’un milliard de dollars pour l’Indonésie.

5. Banque islamique d’Abu Dhabi (Émirats arabes unis)
   Avec des actifs de 53 milliards de dollars, la banque islamique d’Abu Dhabi se positionne comme un acteur clé des projets de financement durable dans le Golfe, facilitant 1,5 milliard de dollars de projets en 2023.

6. Sedra Capital (Arabie Saoudite)
   Sedra Capital, une société de gestion d’actifs basée en Arabie Saoudite, est reconnue pour son innovation dans la gestion de fonds islamiques. Elle a récemment élargi ses activités en France et au Royaume-Uni avec des acquisitions stratégiques.

7. GFH Financial Group (Bahreïn)
   La GFH Financial Group, basée à Bahreïn, est classée meilleure banque d’investissement islamique. Elle a notamment étendu sa présence mondiale avec l’acquisition de plusieurs entreprises dans les secteurs de la santé et de l’immobilier.

8. Dukhan Bank (Qatar)
   Cette banque qatarie, avec des actifs de 31,33 milliards de dollars, se distingue par sa forte croissance dans la gestion de patrimoine, enregistrant une augmentation de 17 % de ses actifs en 2023.

9. Boubyan Bank (Koweït)
   Boubyan Bank au Koweït se concentre sur les services bancaires numériques, attirant particulièrement les jeunes générations. Elle a enregistré une hausse de 44 % de ses bénéfices nets l’année dernière.

10. Kuveyt Türk (Turquie)
    Cette banque turque, avec des actifs de 24 milliards de dollars, est le plus grand établissement bancaire islamique en Turquie. Elle dispose également d’une filiale en Allemagne, renforçant ainsi son réseau international.